Krótkoterminowe promocje w przypadku funduszy inwestycyjnych mogą być interesujące w zasadzie wyłącznie dla osób, które chcą jednorazowo zainwestować większy kapitał. Dla tych odkładających regularnie mniejsze kwoty nie niosą one specjalnych korzyści.

W styczniu największe spadki wartości jednostek uczestnictwa zanotowały fundusze inwestujące na rynkach wschodzących. Z kolei największe zyski przyniosły fundusze obligacji denominowanych w dolarach i euro. Relatywnie dobrze wypadły fundusze polskich akcji.

Jeśli ktoś teraz myśli o inwestycji w fundusz polskich akcji, to podpowiadamy pięć takich, nad którymi warto pochylić się w pierwszej kolejności. Po analizie wybranych wskaźników finansowych, mierzących relację zysku do ryzyka, na naszą krótką listę trafiły Legg Mason Akcji, Noble Fund Akcji, PKO Akcji FIO, PKO Akcji Plus i Quercus Agresywny.

Fundusze polskich akcji stosujące jako główny składnik benchmarku WIG20, choć niemal zawsze są od niego lepsze, to statystycznie wypadają słabiej od tych, dla których stopą odniesienia jest głównie WIG.

Rekordowo niskie odsetki od depozytów oferowanych przez banki czy mało atrakcyjne oprocentowanie obligacji skarbowych, może skłaniać do poszukiwania innych form oszczędzania czy inwestowania. Zerkając choćby na wyniki funduszy inwestycyjnych z ubiegłego roku, kiedy najlepsze fundusze akcyjne dały zarobić nawet ponad 40 proc., w wielu może rodzić się pokusa do podjęcia nieco większego ryzyka.

Choć wyraźnie słabszy, grudzień nie powinien popsuć nastrojów inwestorom lokującym oszczędności w funduszach inwestycyjnych, bo podsumowanie całego ubiegłego roku wychodzi dla nich znacznie korzystniej.

Kolejne rekordy notowane przez indeksy za oceanem przekładają się na dobre wyniki funduszy akcji amerykańskich. Ale niektóre fundusze polskich akcji radzą sobie znacznie lepiej.

Victoria Wejchert, córka zmarłego w 2009 r. Jana Wejcherta, wspólnie z grupą indywidualnych inwestorów stworzyła fundusz inwestycyjny Capital36 FIZ, którego wartość aktywów to 300-350 mln zł. Pierwsza inwestycja funduszu to sieć klinik kardiologicznych Allenort.

Aktywa detalicznych funduszy inwestycyjnych przekroczyły 100 mld zł. Towarzystwom funduszy inwestycyjnych sprzyja niskie oprocentowanie depozytów bankowych i perspektywa utrzymania stóp procentowych na rekordowo niskim poziomie przez najbliższy rok. Dzięki temu rynek akcji wciąż rośnie, a zarządzający funduszami wierzą, że tak będzie przez najbliższych kilka lat.

Klienci funduszy inwestycyjnych chyba w końcu dostrzegli poprawę koniunktury na rynkach akcji. Do funduszy agresywnych wpłacili w październiku najwięcej pieniędzy od ponad sześciu lat.

Wyniki funduszy nieruchomości są bardzo zróżnicowane w zasadzie bez względu na okres, w jakim by je porównywać. Tylko od początku tego roku najlepszy z nich zarobił blisko 16 proc., a najsłabszy stracił ponad 22 proc.

Pomimo dobrej koniunktury na krajowym i zagranicznym rynku akcji, klienci funduszy inwestycyjnych nie mają przekonania do ryzykownych inwestycji.

Koszty związane z uczestnictwem w funduszu inwestycyjnym potrafią znacząco ograniczyć potencjalne zyski. Na ostateczny wynik inwestycji najbardziej rzutuje wynagrodzenie za zarządzanie funduszem.

Po trzech kwartałach funduszową inwestycją roku są na razie fundusze polskich akcji małych i średnich spółek, które średnio zarobiły już prawie 26 proc. Najgorzej wypadają w tym zestawieniu fundusze akcji tureckich, tracąc średnio blisko 14 proc.

Najlepszą funduszową inwestycją sierpnia były produkty lokujące aktywa przede wszystkim na warszawskiej giełdzie, która oparła się pogorszeniu nastrojów w związku z ryzykiem międzynarodowej eskalacji konfliktu syryjskiego.

Ewentualne osłabienie złotego sprawi, że posiadacze jednostek funduszy inwestujących w aktywa denominowane w walutach mogą zainkasować dodatkowy zysk. Umocnienie naszej waluty wpłynie na ich wyniki negatywnie.

Teoretycznie fundusze akcji małych i średnich spółek obdarzone są większym potencjałem wzrostowym. Przez kilka lat niespecjalnie było to widać, jednak ostatnie miesiące przyniosły wyraźną poprawę wyników.

Tegorocznym liderem pod względem wysokości stóp zwrotu wśród funduszy inwestycyjnych jest fundusz akcji japońskich, który dał zarobić prawie 40 proc. W czołówce uplasowały się też fundusze operujące na rynkach surowcowych oraz inwestujące w akcje spółek amerykańskich.

Ruszyła kampania wprowadzonego właśnie do oferty Union Investment TFI subfunduszu UniAkcje Dywidendowy. Akcję przygotowały i realizują agencja S4 i dom mediowy Lowe Media.

W trzy miesiące RPP pozbawiła banki prawie 15 mld zł ulokowanych przez gospodarstwa domowe na depozytach terminowych. Blisko połowę tego klienci mogli przenieść do funduszy inwestycyjnych.